Якщо у вас є ощадний рахунок, пайовий інвестиційний фонд, облігації, дивідендні акції або будь-який процентний рахунок, можливо, вам доведеться приєднати розклад B до вашої форми 1040 (податкова декларація) навесні. Замовники, як правило, вимагають заповнення Розкладу Б, якщо відсотки та дивідендний дохід з усіх джерел перевищують 1500 доларів США.

Вам також потрібно буде заповнити Розклад Б, якщо застосовується один із декількох інших критеріїв:

  • Ви отримали відсотки від іпотечного кредиту, що фінансується продавцем, де ви використовували житло як місце проживання
  • Ви нарахували відсотки з облігації, і ви повідомляєте про початкову знижку на випуск у сумі, меншій, ніж вказано у формі 1099-OID
  • Ви зменшуєте процентний дохід від облігацій на суму амортизуемой облігації
  • Ви вимагаєте вилучення відсотків з певних американських ощадних облігацій
  • Ви отримали відсотки або дивіденди як номінант
  • Ви мали іноземний рахунок або мали операції з іноземним довірчим правом

Незважаючи на плутанину-звучачу мову, заповнення Розкладу Б є відносно простим. Оскільки графік додається до вашої форми 1040, вам буде потрібна лише особиста інформація - це ваше ім'я та номер соціального страхування.

Перед заповненням Вашого Розкладу B, Ви захочете зібрати всі документи, на яких будь-який банк, брокера або іноземний траст звітує про відсотки та інформацію про дивіденди. Для більшості фільтрів це означатиме зібрання 1099 форм або заміни документів.

Платежі за інтересами, як правило, надають вам форму 1099-INT, а брокери та пайові інвестиційні фонди звітуватимуть про ваші дивіденди за формою 1099-DIV.

  • Податкова форма IRS 1040 Розклад B

Щоб заповнити Розклад В, спершу відокремте всі документи, що звітують про сплату відсотків. Після цього ви побачите список кожного платіжника B та платіжну суму. Наступним кроком буде загальне число цих цифр. Тоді ви віднімете будь-які відсотки, які можуть бути виключені, наприклад, відсотки за відсотками за ощадними облігаціями США.

Остаточний баланс вводяться у вашому Розкладі B та у формі 1040 у рядку 8a.

Далі ви збираєте всі 1099-DIV та інші документи, що звітують про дивіденди. Ви будете реєструвати ім'я кожного платника та відповідну суму, як і для відсотків. Однак на цей раз нічого не можна віднімати.

Загальна сума отриманих дивідендів фіксується в Розкладі B та рядку 9а Вашої Форми 1040. Якщо будь-який із цих суми перевищує 1500 дол. США, або якщо у Вас був іноземний рахунок або Ви були пов'язані з іноземною довірою, Вам доведеться заповнити третя і остання частина Розкладу В.

Для цієї частини розкладу вам потрібно лише відповісти на кілька запитань.

  1. У вас були зарубіжні рахунки протягом року? Якщо так, то вам потрібно буде вказати країну.
  2. Ви отримали дистрибуцію від іноземної довіри чи ви її надали чи передаєте?

Якщо ви отримали дистрибутив, або були надавачем або передавачем, вам може знадобитися заповнити форму 3520. Задня частина вашого Розкладу Б та форма 3520 можуть пояснити, чи вам потрібно буде подати форму 3520.

Для більшості фільтрів, заповнення Розкладу В має бути шматочком тортів. Однак, якщо ви потрапляєте в одну із складних категорій і опитуєте складні питання, найкраще порадитися з професіоналом. Останнє, що ви хочете зробити, - неправильно представити ваш дохід і стати жертвою відшкодування податків і штрафів.

Якщо вам потрібна допомога у поданні податків у цьому році, ви можете розглянути як Turbo Tax, так і H & R Block. Їх безкоштовне онлайн податкове програмне забезпечення може змусити ваші податкові кошмари зникнути.

Коментарі На Сайті: