Ми з дружиною відкрили розмову про інвестування в інший день. Ми обговорювали наші інвестиції, якими я керую. Розмова про те, як моя дружина буде впоратися з нашими інвестиціями, я повинен померти. Це коли цікаві речі.

Довгий і короткий, що моя дружина просто не влаштовує прийняття інвестиційних рішень. Їй ніколи не доводилося. Як результат, я в процесі написання для неї все про наші інвестиції і як вона повинна впоратися з ними після того, як я пішов.

І це спонукало мене оновити та перевидати цей посібник про те, як інвестувати як про. Доброю новиною є те, що кожен, а я маю на увазі когось, може легко створити надійний портфель взаємних фондів.

Коли я почав писати «Як зробити більшу частину серії Morningstar», мені здається, що однією з найбільших причин використання Morningstar для інвестування в пайові інвестиційні фонди є створення диверсифікованого інвестиційного портфеля через власне розподіл активів. Таким чином, щоб покращити перспективи інструментів у Морнінгстарі, ця серія розглядає розподіл активів та підбір інвестфондів.

Я постараюся тримати кожен запис коротким, щоб ви могли прочитати його всього за кілька хвилин. Я також посилаюсь на публікації з інших джерел та книг, релевантних кожній темі. У цій серії важливо тримати на увазі три речі:

  1. Розміщення та виділення активів у вкладені кошти є простим: Ви можете створити диверсифікований інвестиційний портфель лише з парою взаємних фондів, і вам не потрібно знати різницю між вартістю та фондом зростання, чим є ринок, що розвивається, чи що означає REIT. Ми подивимось на всі ці речі та багато чого іншого, але якщо ваші очі поглинають, коли ми починаємо говорити про активно керований фонд мікрокапсу, не потійте. Ми розглянемо простий спосіб побудови диверсифікованого портфоліо.
  2. Виділення активів не є точною наукою: Немає жодного права розподілу активів. Існують деякі загальні вказівки, з якими більшість фахівців-інвесторів погоджуються, але в рамках цих рекомендацій існує безліч варіантів звучання. Ми обговоримо ці варіанти в цій серії.
  3. Я не інвестиційний професіонал: Я багато читав і вивчав інформацію про розподіл активів та інвестував близько 15 років, але я НЕ професіонал інвестицій, а також не надаю інвестиційну консультацію. Вам потрібно приймати власні рішення, і якщо ви хочете отримати пораду з питань інвестицій, зверніться до керівництва професіонала.

Зі сказаного, ось Зміст цієї серії:

База знань

  • Акції та облігації
  • Великий капелюш проти середньої капусті проти фондів малих кап
  • Значення проти фондів зростання
  • Іноземні проти місцевих фондів
  • Фонди, що розвиваються
  • REIT фонди
  • Індекс v. Активно управляються кошти

Розподіл активів у дії

  • Розподіл активів у дії: чому турбує?
  • Визначення коштів фонду та облігацій
  • Визначення між внутрішніми та міжнародними фондами
  • Виділення між фондами великих та малих капіталів
  • Розподіл коштів вартості та зростання
  • Розподіл та РИТТ фонди
  • Фонди розподілу та формування ринків, що розвиваються

Встановити все разом

  • Виділення активів для покоління X (20-ті та 30-ті роки)
  • Розміщення активів середніх жителів (40-ті та 50-ті роки)
  • Виділення активів для нових пенсіонерів
  • Цільова дата фондів

Щойно кожна стаття буде опублікована, я пов'яжу її з цим змістом, щоб ви могли легко перейти до будь-якої теми. Я сподіваюсь, що ця серія виявиться корисною для вас, і якщо є певна цікава для вас тема, яку я не покриваю, будь ласка, дайте мені знати.

Коментарі На Сайті: