REIT (інвестиційний фонд нерухомості) є популярним інвестиційним інструментом для тих, хто хоче інвестувати в ринок нерухомості, не володіючи майном. Останнім часом багато хто з них виплачують дуже високі дивіденди через низькі процентні ставки.

Чому в них вкладати гроші? Диверсифікація та дивіденди. З часом нерухомість довела, що вона є сильною альтернативою традиційним інвестиціям в акції компаній для тих, хто бажає диверсифікувати свій інвестиційний портфель. Історично REITs забезпечили дуже високі доходи від дивідендів, що робить їх популярним серед шукачів дивідендів.

Я буду обговорювати, які REITs можуть мати сенс і деякі ризики. Але, по-перше, трохи більше, на чому саме вони ...

Що таке REIT?

REIT - це компанія, яка вкладає більшу частину свого капіталу в нерухомість та / або іпотечні кредити. Дохід, який вони отримують, генерується за рахунок доходу від оренди на майни, які вони володіють, або платежі за іпотечними кредитами, якими вони володіють.

Те, що робить REIT дійсно унікальним, полягає в тому, що вони вимагають від уряду розподіляти щонайменше 90% своїх доходів у вигляді дивідендів своїм інвесторам (багато хто поширює 100%). В обмін вони не зобов'язані платити податки на прибуток підприємств за своїми доходами.

REIT розподіляє дивіденди за своїми доходами чотири рази на рік (один раз на квартал). Дивідендна дохід - річні дивіденди, поділені на ціну за акцію. Якщо ви інвестували в РИТТ, який отримав дивідендну дохідність 10%, наприклад, і ціну акцій у розмірі 100 доларів США, ви отримали б протягом усього року 10 доларів США.

Різні типи РИТЗ

Існує декілька різних типів РИТЗ. Багато хто інвестує лише в самі майни, а інші вкладають іпотечні цінні папери. Деякі інвестують в обох.

РИТТ також відрізняються за видами нерухомості, в якій вони спеціалізуються. Їх орієнтування може бути в офісній нерухомості, промислових об'єктах, роздрібній торгівлі (торговельні центри / торгові центри), іпотечні кредити, медичні установи, самостійне зберігання тощо.

Фокус на інвестиціях REITs повинен бути чітко позначений у 10K (річний звіт), який ви можете знайти на своєму веб-сайті або в базі даних EDGAR SEC.

Для кого вони?

Історично REITs мали дуже високі доходи від дивідендів. Таким чином, вони чудово підходять для повторного інвестування та фіксації у прибутку або отримання виплат у вигляді дивідендів як дохід. Вони є популярним інвестиційним вибором для тих, хто шукає високі доходи для отримання доходу.

Вони також популярні серед інвесторів, які хочуть інвестувати в нерухомість, але просто не мають ресурсів або бажання стати поміщиками.

РИТТ також забезпечують диверсифікацію збалансованого портфеля, оскільки їхні ціни на акції не завищуються, як правило, на зростанні та падінні фондового ринку, як і на сировинні товари, такі як золото, срібло та нафта.

Ризики, пов'язані з РИТЗ

Основний ризик, пов'язаний з РИТЗ, полягає в тому, що вони торгуються як акції, так само як і акції, їхня ціна акцій та збільшення або зменшення на основі ринкових умов.

Якщо ви думаєте про інвестування в індивідуальну програму REIT, ви обов'язково повинні знати, які види нерухомості або іпотечні кредити вони спеціалізують, і ризики, пов'язані з цим конкретним сектором.

Як я вже згадував раніше, увага до інвестицій REIT повинна бути чітко помітна в їх 10K (річний звіт), яку ви можете знайти на своєму веб-сайті або в базі даних EDGAR SEC.

Одне, що слід розглянути зараз з іпотечними РИТС, полягає в тому, що вони часто мають дуже високі доходи, оскільки іпотечні процентні ставки настільки низькі. Якщо така зміна (і це зрештою), ці типи РИТС стануть менш прибутковими і будуть змушені скорочувати свої доходи від дивідендів. Ціни їх акцій можуть також зменшитися.

Було б поганою інвестиційною стратегією, яка б просто виходити та шукати РИТС з найбільшою дохідністю і купувати їх через їхні доходи, не розуміючи, чому ці доходи настільки високі, і які ризики, якщо б зміни існуючих ринкових умов.

Крім того, варто зазначити, що дохід, який виникає при інвестуванні в індивідуальні РИТТ, оподатковується за звичайною ставкою податку на прибуток, а не з податковою ставкою оподаткування на 15%.

Де я можу знайти REIT для інвестування?

Якщо ви хочете інвестувати в REITs, але насправді не знаєте, для чого шукати, ETF або індексний фонд, ймовірно, є безпечнішим для вас ставкою, оскільки вони інвестують у ряді РИТЗ для диверсифікації вашого ризику.

Vanguard (VNQ), iShares (ICF), First Trust (FRI), Schwab (SCHH) і Dow Jones (RWR) пропонують популярні REIT ETF.

З боку індексного фонду, Vanguard (VGSIX) є чітким лідером у цій категорії. Є декілька взаємних фондів REIT, однак, їхні гонорари значно вищі, ніж VGSIX та REIT ETF.

Обов'язково порівняйте ставки ETF та індексних фондів. Більшість фондів REIT та ETF мають дуже низькі комісії.

Якщо ви хочете знайти індивідуальну компанію REIT, щоб почати інвестувати, ви можете почати з огляду на наявність цих індексних фондів та ETF, щоб їх знайти. Вікіпедія також має список популярних REIT, які публічно продаються. Пам'ятайте, що це може бути ризикованою стратегією - перш за все виконуйте домашню роботу.

Де я можу купити REIT?

REITs торгуються на ринку як акції. Ви можете купити REIT через здійснення торгівлі з дисконтним онлайн-брокером, як і будь-яка інша торгівля акціями.

Просто виберіть, скільки акцій ви хотіли б придбати та здійснити торгівлю. Ви сплачуєте стандартний торговий внесок, який оцінюється вашим дисконтним брокером.

Коментарі На Сайті: