Мені подобаються хороші цінності. Чи я купую машину, інвестиційну нерухомість чи фондовий фонд, останнє, що я хочу зробити, - переплатити. З цієї причини мій портфель є надмірною вагою. До речі, якщо перевизначений термін є новим для вас, все це означає, що відсоток мого портфоліо, який класифікується як вартість, перевищує відсоток всього ринку, який класифікується як вартість. Щоб показати вам, що я маю на увазі, ось два "ярлики" Morningstar Style. Один з лівих позначає моє портфоліо, а справа - індексний фонд S & P 500:

.

Отже, як перебільшити мій портфель до вартості? Ну, я вкладаю кошти в цінні папери. Ось ці кошти, які я володію, разом із відсотком мого портфеля, представленого кожним:

  • Мала вартість Allianz NFJ (PSVIX): 9,77%
  • Dodge & Cox International (DODFX): 2,45%
  • Dodge & Cox Stock (DODGX): 9.57%

Що стосується Dodge & Cox Stock, то Morningstar категоризує це як суміш між цінністю та зростанням. Історично це було цінним фондом, але тому, що багато хто з акцій, які вони володіють, зроблено так добре, вони переміщені в категорію поєднання. Це важливо відзначити, оскільки взаємні фонди змінять категорії з плином часу.

Як завжди, я не рекомендую ці кошти або навіть моє рішення шукати цінні фонди - вам потрібно приймати ці рішення для себе. Але якщо мені довелося підвести підсумки для придбання коштів на придбання коштів, це станеться так (це випливає з книги Бернстайна "Інтелектуальні активи"): "Хороші компанії, як правило, погані акції, а погані компанії, як правило, хороші акції".

Я скажу, що багато професіоналів рекомендують цінний підхід. Наприклад, у розпоряднику інтелектуальної власності Бернштейн рекомендує портфель, на який 20% вкладено в цінні фонди. Нарешті, якщо ви дотримуєтеся індексних фондів, ви повинні знати, що індексні фонди на основі вартості є доступними. Авангард має кілька, як і вірність, і багато інших сімейств фондів.

Коментарі На Сайті: